Transforme R$ 20.000 em R$ 1.000 por Mês em Renda Passiva

É mais fácil do que você pode imaginar gerar R$ 1.000 por mês a partir de apenas R$ 20.000.

Um investimento de Warren Buffett de 1994 retorna 60% ao ano em dividendos. Sim, você leu corretamente. 60% apenas em dividendos. Com tempo e paciência suficientes, você também pode gerar esse tipo de retorno e renda com os investimentos certos.

Observação:

Sempre há essa observação ao investir seu dinheiro:

Ao investir, seu capital está em risco. O valor de seus investimentos pode cair, assim como subir, e você pode receber menos do que depositou.

Dito isso, transformar R$ 20.000 em R$ 12.000 por ano – ou R$ 1.000 por mês – em renda passiva pode parecer ambicioso. E embora não seja simples, é absolutamente possível no mercado de ações. Não acontecerá da noite para o dia. Não acontecerá em uma semana, um mês ou até mesmo em um ano. Mas ao longo de algumas décadas, se você investir nos tipos certos de empresas que pagam dividendos e aumentá-los a uma boa taxa, é uma possibilidade real.

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Possuir ações em empresas que distribuem seus lucros como dividendos pode ser uma ótima maneira de ganhar dinheiro extra e complementar seu benefício mensal da Seguridade Social. E uma das melhores demonstrações disso vem do famoso investidor Warren Buffett.

Warren Buffett e a Saga da Coca-Cola

Em 1994, o veículo de investimento de Buffett, Berkshire Hathaway, possuía 400 milhões de ações da Coca-Cola (NYSE:KO), com um valor de mercado de R$ 1,3 bilhão. Em 2024, esse investimento está retornando R$ 776 milhões em dividendos (antes dos impostos).

A Diageo (DGE) Pode Fazer o Mesmo por Você?

A quantia que Buffett recebe equivale a 60% de seu investimento inicial em ações da Coca-Cola.

Isso representa quase 60% do dinheiro que Buffett inicialmente investiu, retornando a ele, a cada ano. Em outras palavras, é o equivalente a ganhar R$ 12.000 em um investimento de R$ 20.000 – e as distribuições anuais continuam crescendo.

A coisa mais impressionante, na minha opinião, é que a Berkshire não usou nenhum dos recursos que recebeu para comprar mais ações da Coca-Cola e aumentar ainda mais sua renda com esse investimento. Os dividendos aumentaram por conta própria.

Buffett é um investidor habilidoso, mas este exemplo particular trata apenas em parte disso. Também diz respeito ao valor de esperar, ser paciente e manter ações a longo prazo.

Você Pode Descobrir a Ação Certa?

O sucesso de Buffett tem sido o resultado de a Coca-Cola conseguir aumentar seu dividendo a cada ano. Mas os investidores devem notar que a taxa de crescimento desacelerou nos últimos 10 anos.

Dividendos da Coca-Cola por Ação 1985–24

Desde 2014, os aumentos de dividendos da empresa têm sido geralmente entre 2% e 6%. Mas entre 2004 e 2014, estiveram mais na faixa de 7–11%.

Isso faz diferença para quem está começando hoje. E embora eu ache que muitos investidores subestimam as perspectivas da Coca-Cola, suspeito que um retorno ao crescimento de dividendos de 10% seja improvável.

Como resultado, eu procuraria em outros lugares uma ação que possa aumentar seus dividendos nos próximos 30 anos. E o candidato mais óbvio para mim é um componente do FTSE 100. Esse é o equivalente britânico do nosso índice S&P 500.

A Proposta

Diageo (NYSE:DGE) está enfrentando um conjunto de desafios no momento. Esses incluem fracas condições macroeconômicas em certos mercados e a real possibilidade de tarifas comerciais nos EUA.

A Diageo pode não ser um nome conhecido, mas se você já bebeu qualquer número de bebidas alcoólicas em sua vida, provavelmente provou um ou dois de seus produtos, pelo menos.

A Diageo plc, junto com suas subsidiárias, se dedica à produção, marketing e venda de bebidas alcoólicas. A empresa oferece uísque, gin, vodka, rum, raki, licor, vinho, tequila, destilados brancos chineses, cachaça e conhaque, bem como cerveja, incluindo cidra e bebidas de malte aromatizadas. Também fornece whiskies de fabricação chinesa, canadense, irlandesa, americana e indiana, bem como bebidas de malte aromatizadas, prontas para beber e produtos não alcoólicos.

A empresa fornece seus produtos sob as marcas Johnnie Walker, Crown Royal, J&B, Buchanan’s, Smirnoff, Cîroc, Ketel One, Captain Morgan, Baileys, Don Julio, Casamigos, Tanqueray, Guinness, Shui Jing Fang, Yenì, McDowell’s, Don Papa, Aviation American, Seagram, Seagram’s 7 Crown, Zacapa, Black Dog, Black & White, Signature, Royal Challenge, Godawan, Antiquity, Gordon’s, Old Parr, Windsor, Bundaberg, Ypióca, Bulleit e Bell’s. Ela opera nos Estados Unidos, Reino Unido, Turquia, Austrália, Coreia, Índia, Grande China, Brasil, México, África do Sul, Nigéria e internacionalmente. A empresa foi incorporada em 1886 e está sediada em Londres, Reino Unido.

Como resultado de desafios macroeconômicos, a ação está sendo negociada com um rendimento de dividendos incomumente alto. Pela primeira vez desde 2015, os investidores que compram a ação hoje começam com um retorno de 3,38%.

Rendimento de Dividendos da Diageo 2014–24

A partir daí, trata-se de crescimento – para igualar o resultado de Buffett, o dividendo da Diageo precisa crescer 10% ao ano por 30 anos. Isso é um grande pedido, mas a empresa está em uma posição competitiva forte.

Os gostos dos consumidores podem evoluir, mas a escala da Diageo significa que pode fazer aquisições para se manter atualizada. Isso tem sido a chave para seu sucesso até agora e eu acho que parece uma vantagem durável.

Crescimento de Dividendos

Como Buffett diz, as melhores empresas são aquelas que podem aumentar seus lucros – e dividendos – sem precisar de mais dinheiro. A Coca-Cola é um ótimo exemplo.

Sua Conclusão

Acho que a Diageo é um tipo de negócio semelhante. E com a ação incomumente barata, à venda, 25% abaixo de seu máximo de 52 semanas, estaremos posicionando nosso portfólio para um bom ponto de entrada e uma posição inicial nesta ação.

Quando a imagem completa das tarifas de Trump se tornar clara nas próximas semanas, uma tarifa alta suficiente poderia ser o catalisador para uma nova venda, tornando uma aquisição de portfólio neste nome uma aposta melhor com um rendimento inicial ainda melhor.

Fundador e Editor

Retirement: One Dividend At A Time

Isenção de responsabilidade: Este artigo tem a intenção de fornecer informações para interessados. Como não tenho conhecimento das circunstâncias, metas e/ou concentração ou diversificação de portfólio dos investidores individuais, espera-se que os leitores realizem sua própria diligência antes de adquirir quaisquer ações mencionadas ou recomendadas.

Divulgação: Estou posicionado em todas as ações do Portfólio RODAT. O Portfólio continua a construir renda de dividendos com ações confiáveis e dependáveis que têm longas histórias de crescimento de dividendos.

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